Росфинмониторинг имеет в виду операции, которые могут быть связаны с финансированием терроризма, экстремистской деятельностью, незаконным оборотом наркотиков и психотропных веществ, а также операции, которые могут использоваться в целях финансирования несанкционированных публичных мероприятий (иными словами, власти пробуют новые способы борьбы с несогласованными протестами).

Десятидневный срок приостановления операций пояснительная записка преподносит как оправдание временного нарушения прав граждан, связанных с их способностью распоряжаться собственными средствами. Кроме того, подчеркивается, что решения такого рода будут применяться лишь "в нетерпящих отлагательства случаях", а сведения в наличие у госорганов, служащие источником подозрений относительно возможного совершения незаконных операций, должны быть "'достаточными, предварительно подтвержденными и задокументированными".

В любом случае, по словам Федеральной службы по финансовому мониторингу, решения о приостановке финансовых операций будут приниматься ограниченным кругом должностных лиц, к которым причисляют руководство федеральных органов исполнительной власти (МВД, ФСБ, самого Росфинмониторинга) и их замов, а также некоторых руководителей территориальных органов МВД и ФСБ.

Принятое решение о приостановлении операций должны быть в течение суток доведено до сведения генпрокурора России, его заместителя или иного подчиненного. Генпрокуратура сможет направлять протест в уполномоченные органы против принятого решения о приостановке операций, если оно было принято с нарушением законодательства (протест будет рассматриваться в течение 48 часов). Лиц, в отношении которых принято такое решение, будут информировать обслуживающие их кредитные организации.