Напомним, что в начале 2017 года банк оштрафовали на €535 млн. по обвинению в содействии с отмыванием клиентам из России. Финансовый регулятор Германии оказался глух к обещаниям руководства исправить ситуацию.

И как будто этого было мало, сегодня BaFin накладывает на Deutsche Bank восемь дополнительных предписаний, среди которых значится обязанность проверить около 20 тысяч счетов клиентов, отнесенных к рисковой категории в плане возможного отмывания. Регуляторы очевидно недовольны качеством внутреннего контроля в отношении подозрительной деятельности и готовы наложить на один из крупнейших немецких банков новые штрафы, если тот оступится вновь. Крайний срок проведения проверки этих тысяч клиентов (большинство из которых – корпоративные клиенты и клиенты подразделений по инвестиционному банкингу) – конец июня. Вся отсутствующая документация должна быть восстановлена.

Счета клиентов, которые относятся к средней категории риска в плане отмывания, могут быть проверены к концу июня следующего года, а клиенты низкой категории – соответственно, к июню 2021 года. В первую очередь BaFin заботят клиенты из инвестиционных подразделений, которые ранее находились под управлением Гарта Ричи (Garth Ritchie), главы инвестиционно-банковского направления Deutsche Bank. Однако проблемы с выполнением принципа "знай своего клиента" (know-your-customer - KYC) регуляторы зафиксировали и в торговле ценными бумагами, и в обработке транзакций.