Согласно данным регулятора, на данный момент лидером является строительный сектор, которому принадлежит 30% общего спроса на теневые финансовые услуги.

За ним идут:

• сектор услуг без учета логистических (21%)
• оптово-розничная торговля строительными и промышленными товарами (20%)
• оптово-розничная торговля товарами народного потребления (13%)
• производство (9%)
• логистика (6%)
• прочие отрасли (1%)

Теневые услуги используются для ухода от уплаты налогов и предполагают ряд способов реализации этого, включая незаконную "обналичку" и вывод активов за рубеж.

На сайте ЦБ также приведена информация о структуре сомнительных операций в банковском секторе в первом полугодии 2018 года. Из нее следует, что в целях вывода активов за рубеж чаще всего используются такие схемы как авансирование импорта товаров (28%), переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов (19%), переводы по сделкам с услугами (15%) и переводы по агентским договорам (14%).

Обналичивание чаще всего осуществляется через физлиц (53%), далее идут юрлица (42%), индивидуальные предприниматели (4%), и еще 1% обналичивается по сделкам с ценными бумагами.

А транзитные операции повышенного риска, которые часто предшествуют обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж, наиболее часто принимают форму продажи денежной наличности торговыми компаниями (45%) и обналичивания денежных средств через счета и платежные карты физлиц (34%).