Проект нового указания Банка России, которое обяжет банки информировать о всех случаях несанкционированных переводов или попытках этого, был опубликован на прошлой неделе – сообщает издание "Новые известия". Согласно общему порядку, после информирования ЦБ будет направлять запрос в банк получателя с требованием предоставить ему сведения о номере счета получателя, сумме и времени проведения операции. В обезличенном виде банк также должен будет предоставить в распоряжении регулятора номер паспорта и СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета), а в случае юрлиц – индивидуальный номер налогоплательщика, обезличенные паспортные данные и СНИЛС распорядителя.

Таким образом, будет формироваться "черный список" клиентов, для которых, по словам неназванных участников обсуждений, предусмотрят свой механизм реабилитации. ЦБ имеет задачей сформировать базу данных клиентов, участвующих в обналичивании незаконно присвоенных средств – комментирует эксперт в сфере информационной безопасности Николай Пятиизбянцев. Тех, кто занимается подобной деятельностью, иногда называют "дроперами", и поймать их "на горячем" очень сложно, так как само обналичивание длится самое большое считанные часы.

Есть опасность, что в базу данных "дроперов" по ошибке попадут и вполне добросовестные клиенты – например, если их счета использовались в незаконных целях без их ведома. Иногда недобросовестные лица просят своих знакомых получить средства на свою карту, не раскрывая источника средств и, естественно, не ставя их в известность о том, что деньги были похищены.