Относительно недавно в новостях мы информировали о том, что Центробанк имеет свое собственное видение "подозрительности" операций, чем сильно усложняет жизнь банкам, требуя от них добавлять подозрительных клиентов в "черный список". Какими же критериями руководствуется или будет руководствоваться регулятор?

По сообщению "Российской Газеты", на этой неделе ЦБ назвал предварительный вариант признаков подозрительных операций, на основе которых будет считать денежный перевод выполненным не с согласия клиента банка. Издание добавляет, что в течение трех месяцев эти признаки будут доработаны и официально опубликованы.

Почти наверняка в список войдут массовые переводы от одного юрлица физлицам в других регионах и платежи непонятного значения – сообщил в интервью СМИ и.о. директора департамента информационной безопасности ЦБ РФ Артем Сычев, который также прокомментировал подписанный на прошлой неделе новый закон о приостановлении банками операций по кредитным картам клиентов в случае подозрений на хищения на срок до двух дней. Закон разрабатывался с 2015 года, когда хищения с использованием кредитных карт получили очень большое распространение.

Артем Сычев отметил, что данный закон фактически создает правовые основы для возврата клиентам-юрлицам незаконно переведенных с их счета средств. На основе признаков несанкционированных операций, которые должен осенью представить ЦБ, банки будут блокировать перевод и немедленно информировать об этом клиентов. Если все в порядке, платеж проведут.