Помимо довольно жестких требований в отношении систем внутреннего контроля банков по части противодействия легализации преступных доходов (ПОД/ФТ) (см.новость от 21 мая), Банк России, руководствуясь своими собственными критериями "подозрительности", зачастую вмешивается в подход банков включению клиентов в "черные списки". Об этом сообщило на днях издание "КоммерсантЪ".

Вполне ожидаемо, что в рамках ужесточения надзора ЦБ требует от банков предоставлять ему информацию о каждом новом факте отказа подозрительному клиенту в обслуживании по причине подозрительности. Однако для многих кредитных организаций неприятным сюрпризом стало то, что регуляторы теперь спрашивают их о причинах невключения в "черный список" клиентов, которые кажутся подозрительными уже ему, но не самим банкам.

Такое действительно может иметь место, если определенные манипуляции, выглядящие подозрительно с точки зрения Банка России - например, систематическая неуплата налогов, перевод средств со счета на счет без экономического обоснования - остаются незамеченными обслуживающими организациями. В результате банкам приходится не просто отчитываться перед регулятором, но и доказывать, что клиент в их понимании подозрительным не выглядит.

В самом деле, многие из проводимых операций криминальный характер в действительности не несут. По причине частого попадания в список "отказников" с апреля этого года был даже введен в действие двухуровневый механизм реабилитации таких граждан, об эффективности которого говорить пока преждевременно.